Was Ist Forex Interbank Rate

Interbank-Rate Was ist der Interbank-Satz Der Interbank-Zinssatz ist der Zinssatz für kurzfristige Darlehen zwischen Banken. Banken leihen und verleihen zwischen dem Interbankenmarkt Geld, um die Liquidität zu bewältigen und die Reserveanforderungen zu erfüllen, die ihnen von den Regulierungsbehörden geboten werden, die Rate hängt von der Fälligkeit, den Marktbedingungen und den Kreditratings ab. Der Interbank-Zinssatz kann sich auch auf den Preis beziehen, bei dem die Banken Großhandels-Devisentermingeschäfte sowohl im Spot - als auch im Forward-Markt verbreiten, sind enger als bei kleineren Einzelhandelstransaktionen. BREAKING DOWN Interbank Rate Interbank Preise sowohl in den Zins - als auch in den Devisenmärkten sind nur für die größten und kreditwürdigsten Finanzinstitute verfügbar. Interbank-Zinssätze Die Banken sind verpflichtet, eine ausreichende Menge an liquiden Mitteln zu halten, um Abhebungen und Zahlungen von Kunden zu berücksichtigen. Der tägliche Liquiditätsbedarf wird in der Regel durch die Kreditaufnahme gehandhabt, um etwaige Defizite zu decken und überschüssige liquide Mittel zu verleihen. Die Intercontinental Exchange London Interbank Angebotene Rate, bekannt als ICE Libor. War früher bekannt als BBA Libor Rate. Nach einem Raten-Skandal im Jahr 2015 übernahm ICE die Verantwortung für die tägliche Umfrage, die für sieben Währungen Benchmarkraten für fünf Währungen (US-Dollar, Schweizer Franken, Euro, Britisches Pfund und Japanischer Yen) über sieben Laufzeiten festlegt. Zwischen 11 und 18 Banken werden für jede Rateneinstellung befragt. Libor-Raten werden für viele Zinsswaps und variabel verzinsliche Rückstellungen sowie Kredite zwischen Banken verwendet. Der Interbank-Handel ist besonders aktiv im Euro-Dollar-Markt, der für US-Dollar in Offshore-Filialen gehalten wird. Transaktionen erfolgen in der Regel bei oder in der Nähe der Fed-Funds Rate, die die Federal Reserve Banks Zielrate ist. Viele der Bankenhandelsräume befinden sich physisch in den Vereinigten Staaten, obwohl Transaktionen nominell vor der Küste gebucht werden. Interbank Devisenmarkt Der Spot-Devisenmarkt ist mit Abstand der größte der Welt, mit mehr als 5 Billionen täglich wechselnden Händen. Der größte Teil der Tätigkeit findet im Interbankenmarkt statt, in dem die größten Handelsräume Transaktionen durchführen, die von 25 Millionen bis über einer Milliarde Dollar reichen. Die am meisten gehandelten Währungspaare sind der Euro gegenüber dem US-Dollar der Dollar gegenüber dem japanischen Yen britischen Pfund gegenüber dem Dollar und dem Schweizer Franken gegenüber dem Dollar. Der Forward-Markt, der jegliche Transaktion mit einer Reife länger als Spot beinhaltet, ist am aktivsten in denselben Währungspaaren. Der Interbankhandel wird von mehreren großen multinationalen Banken dominiert, die von der Citibank, der Deutschen Bank, der HSBC und der JP Morgan Chase geleitet werden. Ein Großteil des Geschäfts erfolgt über elektronische Plattformen wie Reuters 3000 und Bloomberg. Der Devisen-Interbank-Markt Nach einem Bericht vom April 2007 der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich. Der Devisenmarkt hat ein durchschnittliches Tagesvolumen von knapp 3 Billionen und ist damit der größte Markt der Welt. Im Gegensatz zu den meisten anderen Börsen wie der New Yorker Börse oder dem Chicago Board of Trade. Der Devisenmarkt ist kein zentraler Markt. In einem zentralisierten Markt wird jede Transaktion nach Preis verrechnet und gehandelt. Es gibt normalerweise einen zentralen Platz, auf den alle Trades zurückverfolgt werden können und es gibt oft einen Spezialisten oder Market Maker. Der Devisenmarkt ist jedoch ein dezentraler Markt. Es gibt keinen Austausch, wo jeder Handel aufgezeichnet wird. Stattdessen zeichnet jeder Market Maker seine eigenen Transaktionen auf und hält sie als proprietäre Informationen. Die primären Marktmacher, die im Devisenmarkt Ausschau halten und sich verbreiten, sind die größten Banken der Welt. Sie handeln sich ständig im Auftrag von sich selbst oder ihren Kunden. Aus diesem Grund wird der Markt, auf dem Banken Transaktionen durchführen, der Interbankenmarkt genannt. Der Wettbewerb zwischen den Banken sorgt für enge Spreads und faire Preise. Für einzelne Investoren, das ist die Quelle der Preis-Anführungszeichen und ist, wo Forex-Broker ihre Positionen ausgleichen. Die meisten Einzelpersonen sind nicht in der Lage, auf die Preise auf dem Interbank-Markt zugreifen, weil die Kunden an den Interbank-Tischen dazu neigen, die größten gegenseitigen und Hedgefonds in der Welt sowie große multinationale Konzerne, die Millionen (wenn nicht Milliarden) von Dollar haben. Trotzdem ist es wichtig für einzelne Investoren zu verstehen, wie der Interbank-Markt funktioniert, weil es eine der besten Möglichkeiten ist zu verstehen, wie Retail-Spreads preislich sind, und zu entscheiden, ob Sie eine faire Preisgestaltung von Ihrem Broker bekommen. Lesen Sie weiter, um herauszufinden, wie dieser Markt funktioniert und wie seine innere Arbeit Ihre Investitionen beeinflussen kann. Wer die Preise macht Der Handel in einem dezentralen Markt hat seine Vor - und Nachteile. In einem zentralisierten Markt haben Sie den Vorteil, das Volumen auf dem Markt als Ganzes zu sehen, aber gleichzeitig können die Preise leicht geschlagen werden, um den Interessen des Spezialisten und nicht des Händlers gerecht zu werden. Die internationale Natur des Interbankenmarktes kann es schwierig machen, jedoch mit so wichtigen Akteuren auf dem Markt zu regeln, die Selbstregulierung ist manchmal sogar noch effektiver als die Regierungsvorschriften. Für den einzelnen Investor muss ein Forex-Broker bei der Commodity Futures Trading Commission als Futures-Provisionshändler registriert sein und Mitglied der National Futures Association (NFA) sein. Der CFTC regelt den Makler und stellt sicher, dass er strenge finanzielle Standards erfüllt. (Für mehr Einblick auf die Bestimmung, ob youre einen fairen Preis von Ihrem Broker, lesen Sie ist Ihr Forex Broker Ein Betrug und Preisschattierung in den Forex-Märkten.) Die meisten der gesamten Forex-Volumen wird durch etwa 10 Banken abgewickelt. Diese Banken sind die Markennamen, die wir alle gut kennen, darunter die Deutsche Bank (NYSE: DB), UBS (NYSE: UBS), Citigroup (NYSE: C) und HSBC (NYSE: HBC). Jede Bank ist anders strukturiert, aber die meisten Banken haben eine separate Gruppe, die als Devisenhandel und Handelsabteilung bekannt ist. Diese Gruppe ist verantwortlich für die Preise für die Bankkunden und für die Verrechnung dieses Risikos mit anderen Banken. Innerhalb der Devisengruppe gibt es einen Verkauf und einen Trading Desk. Der Verkaufstisch ist in der Regel verantwortlich für die Bestellung von den Kunden, bekommen ein Zitat von der Spot-Händler und die Weitergabe der Zitat an den Client zu sehen, ob sie wollen, um es zu behandeln. Dieser dreistufige Prozess ist ziemlich häufig, denn obwohl Online-Devisenhandel zur Verfügung steht, sind viele der großen Kunden, die überall von 10 Millionen bis 100 Millionen zu einer Zeit (Bargeld auf Bargeld) zu behandeln, glauben, dass sie eine bessere Preisgestaltung übernehmen können Das Telefon als über die Handelsplattform. Dies ist, weil die meisten Plattformen von Banken angeboten wird eine Handelsgröße zu begrenzen, weil der Händler will sicherstellen, dass es in der Lage ist, das Risiko auszugleichen. An einem Devisen-Spot-Trading-Desk gibt es in der Regel ein oder zwei Market Maker verantwortlich für jedes Währungspaar. Das heißt für die EURUSD. Es gibt nur einen primären Händler, der Zitate auf die Währung geben wird. Er oder sie kann einen Sekundärhändler haben, der Anführungszeichen auf eine kleinere Transaktionsgröße gibt. Diese Einrichtung ist vor allem für die vier Majors, wo die Händler sehen eine Menge Aktivität. Für die Warenwährungen kann es einen Händler geben, der für alle drei Warenwährungen verantwortlich ist, oder je nachdem, wieviel Volumen die Bank sieht, kann es zwei Händler geben. Dies ist wichtig, weil die Bank sicherstellen möchte, dass jeder Händler seine Währung gut kennt und das Verhalten der anderen Spieler auf dem Markt versteht. Normalerweise ist der australische Dollarhändler auch für den Neuseeland-Dollar verantwortlich und es gibt oft einen separaten Händler, der Anführungszeichen für den kanadischen Dollar macht. Es gibt normalerweise kein Kreuzungshändler - der Haupthändler, der für die flüssigere Währung verantwortlich ist, wird das Zitat machen. Zum Beispiel wird der japanische Yenhändler Zitate auf allen Yenkreuzen machen. Schließlich gibt es einen zusätzlichen Händler, der für die exotischen Währungen wie den mexikanischen Peso und den südafrikanischen Rand verantwortlich ist. Dieses Setup ist in der Regel über drei Handelszentren - London, New York und Tokio nachgeahmt. Jedes Zentrum übergibt die Kundenaufträge und Positionen an ein anderes Handelszentrum am Ende des Tages, um sicherzustellen, dass Kundenaufträge 24 Stunden am Tag beobachtet werden. (Um die Lesung über Währungskreuze zu sehen, siehe Machen Sie die Währung kreuzen Sie Ihren Chef und identifizieren Trending Amp-Range-Bound-Währungen.) Wie Banken bestimmen den Preis Bank Händler bestimmen ihre Preise auf einer Vielzahl von Faktoren, einschließlich der aktuellen Marktrate, Wie viel Volumen ist auf dem aktuellen Preisniveau verfügbar, ihre Ansichten darüber, wo das Währungspaar geleitet wird und deren Inventarpositionen. Wenn sie glauben, dass der Euro höher gegangen ist, können sie bereit sein, einen wettbewerbsfähigeren Tarif für Kunden anzubieten, die Euro verkaufen wollen, weil sie glauben, dass sie, sobald sie den Euro gegeben haben, sie für ein paar Pips halten und versetzen können Ein besserer Preis. Auf der Kehrseite, wenn sie denken, dass der Euro niedriger gegangen ist und der Kunde ihnen Euro gibt, können sie einen niedrigeren Preis anbieten, weil sie nicht sicher sind, ob sie den Euro wieder auf dem Markt auf dem gleichen Niveau verkaufen können, an dem es sicherstellt Wurde ihnen gegeben. Dies ist etwas, das einzigartig ist für Market Maker, die nicht bieten eine feste Spread. Wie funktioniert ein Bank-Offset-Risiko Ähnlich wie die Preise sehen wir auf einer elektronischen Forex Broker-Plattform. Es gibt zwei primäre Plattformen, die Interbank-Händler verwenden: man wird von Reuters Dealing angeboten und das andere wird von der Electronic Brokerage Service (EBS) angeboten. Der Interbankenmarkt ist ein kreditübergreifendes System, in dem Banken ausschließlich auf den Kreditverhältnissen basieren, die sie untereinander gegründet haben. Alle Banken können die besten Marktraten sehen, die derzeit verfügbar sind, aber jede Bank muss eine spezifische Kreditbeziehung mit einer anderen Bank haben, um mit den angebotenen Preisen zu handeln. Je größer die Banken sind, desto mehr Kreditverhältnisse können sie haben und die bessere Preisgestaltung, die sie in der Lage sein werden. Das gleiche gilt für Kunden wie Einzelhandel Forex Broker. Je größer der Einzelhandel Forex Broker in Bezug auf das Kapital zur Verfügung, desto günstiger Preis kann es aus dem Interbank-Markt zu bekommen. Wenn ein Kunde oder sogar eine Bank klein ist, ist es beschränkt auf den Umgang mit nur einer ausgewählten Anzahl von größeren Banken und neigt dazu, weniger günstige Preise zu bekommen. Sowohl die EBS - als auch die Reuters-Dealing-Systeme bieten den Handel in den wichtigsten Währungspaaren, aber bestimmte Währungspaare sind liquider und werden häufiger über EBS oder Reuters Dealing gehandelt. Diese beiden Unternehmen versuchen ständig, sich gegenseitig Marktanteile zu erfassen. Aber als Leitfaden ist folgendes der Zusammenbruch, bei dem jedes Währungspaar primär gehandelt wird: Cross-Currency-Paare werden in der Regel nicht auf beiden Plattformen notiert, sondern auf der Grundlage der Tarife der wichtigsten Währungspaare berechnet und dann durch die Beine ausgeglichen. Zum Beispiel, wenn ein Interbank-Händler einen Kunden hatte, der lange EURCAD gehen wollte, würde der Trader höchstwahrscheinlich EURUSD über das EBS-System kaufen und USDCAD über die Reuters-Plattform kaufen. Der Trader würde dann diese Preise vervielfachen und dem Kunden die jeweilige EURCAD-Rate zur Verfügung stellen. Die Zwei-Währungs-Paar-Transaktion ist der Grund, warum die Spread für Währungskreuze, wie die EURCAD, tendenziell breiter als die Ausbreitung für die EURUSD ist. Die minimale Transaktionsgröße jeder Einheit, die auf jeder Plattform behandelt werden kann, tendiert zu einer Million der Basiswährung. Die durchschnittliche Ein-Ticket-Transaktionsgröße tendiert zu fünf Millionen der Basiswährung. Dies ist der Grund, warum einzelne Anleger nicht auf den Interbankenmarkt zugreifen können - was wäre ein extrem großer Handelsbetrag (erinnern Sie sich, dass dies nicht geleistet wird) ist das unbedingte Mindestzitat, das Banken bereit sind zu geben - und das ist nur für Kunden, die zwischen 10 Millionen und 100 handeln Millionen und müssen nur einige lose ändern auf ihre Bücher klären. (Um mehr zu erfahren, siehe Waten in den Währungsmarkt.) Schlussfolgerung Einzelne Kunden verlassen sich dann auf Online-Market Maker für die Preisgestaltung. Die Devisenmakler nutzen ihr eigenes Kapital, um mit den Banken, die auf dem Interbankenmarkt handeln, Kredit zu gewinnen. Je mehr die Marktmacher kapitalisiert werden, desto mehr Kreditverhältnisse können sie etablieren und die wettbewerbsfähigeren Preise, die sie für sich selbst und ihre Kunden nutzen können. Dies bedeutet auch, dass, wenn die Märkte volatil sind, die Banken mehr verpflichtet sind, ihren guten Kunden kontinuierlich wettbewerbsfähige Preise zu geben. Deshalb, wenn ein Forex Retail Broker nicht gut kapitalisiert ist, wie sie auf wettbewerbsfähigere Preise zugreifen können, als ein gut kapitalisierter Market Maker bleibt fragwürdig. Die Struktur des Marktes macht es extrem schwierig, dies zu sein. Infolgedessen ist es für einzelne Investoren äußerst wichtig, umfangreiche Due Diligence auf dem Forex Broker zu machen, mit dem sie sich entscheiden, zu handeln. Für verwandte Lesung, siehe A Primer auf dem Forex-Markt. Erste Schritte in Forex und häufige Fragen über Währung Trading. Beta ist ein Maß für die Volatilität oder das systematische Risiko eines Wertpapiers oder eines Portfolios im Vergleich zum Gesamtmarkt. Eine Art von Steuern, die auf Kapitalgewinne von Einzelpersonen und Kapitalgesellschaften angefallen sind. Kapitalgewinne sind die Gewinne, die ein Investor ist. Ein Auftrag, eine Sicherheit bei oder unter einem bestimmten Preis zu erwerben. Ein Kauflimitauftrag erlaubt es Händlern und Anlegern zu spezifizieren. Eine IRS-Regel (Internal Revenue Service), die strafrechtliche Abhebungen von einem IRA-Konto ermöglicht. Die Regel verlangt das. Der erste Verkauf von Aktien von einem privaten Unternehmen an die Öffentlichkeit. IPOs werden oft von kleineren, jüngeren Unternehmen ausgesucht. DebtEquity Ratio ist Schuldenquote verwendet, um ein Unternehmen039s finanzielle Hebelwirkung oder eine Schuldenquote zu messen, um eine Person zu messen. Was ist der Interbank-Markt Wenn Menschen über den 8220währungsmarkt sprechen, 8221 they8217re beziehen sich auf den Interbank-Markt. Der Interbankmarkt ist dort, wo das wirklich große Geld die Hände wechselt. Minimale Handelsgrößen sind eine Million der Basiswährung, wie 83641 Millionen EURUSD oder 1 Million USDJPY. Viel größere Trades zwischen 10 Millionen und 100 Millionen sind Routine und können in wenigen Sekunden durch den Markt gehen. Noch größere Trades und Aufträge sind ein regelmäßiges Merkmal des Marktes. Für den einzelnen Trading FX online basieren die Preise, die Sie auf Ihrer Handelsplattform sehen, auf den Preisen, die im Interbankenmarkt gehandelt werden. Wie der Präfix vorschlägt, ist der Interbankenmarkt 8220 zwischen den Banken, 8221 mit jedem Handel, der eine Vereinbarung zwischen den Banken darstellt, um die vereinbarten Währung zu dem festgelegten Satz zu einem festen Zeitpunkt auszutauschen. Der Interbankenmarkt wird abwechselnd als der Kassamarkt oder der Spotmarkt bezeichnet, um ihn vom Devisen-Futures-Markt zu unterscheiden, der der einzige andere organisierte Markt für Devisenhandel ist. Der Interbankenmarkt entwickelte sich ohne wesentliche Regierungsaufsicht und bleibt weitgehend unreguliert. In den meisten Fällen gibt es keine Regulierungsbehörde für den Spot-Devisenhandel abgesehen von lokalen oder nationalen Bankenbestimmungen. Der Interbankenmarkt ist ein Netzwerk internationaler Banken, die weltweit in Finanzzentren tätig sind. Der Devisenhandel ist heute weitgehend in den Händen von etwa einem Dutzend bedeutender globaler Finanzunternehmen wie UBS, Deutsche Bank, Citibank, JPMorgan Chase, Barclays, Goldman Sachs und Royal Bank of Scotland konzentriert, um nur einige zu nennen. Hunderte von anderen internationalen Banken und Finanzinstituten Handel neben den Top-Banken, und alle tragen Liquidität und Marktinteresse. Diese Banken halten Handelstätigkeiten, um Spekulationen für ihre eigenen Konten zu erleichtern, genannt Eigenhandel (oder Stipendienhandel kurz) und die Bereitstellung von Devisenhandel Dienstleistungen für ihre Kunden. Banks8217 Kunden können von Konzernen und Regierungsbehörden reichen, um Fonds und reiche Privatpersonen zu sichern. Währungsfair Blog Beat the Interbank Wechselkurs mit CurrencyFair 2. September 2015 How-to Eines unserer Ziele hier bei CurrencyFair ist es, den Menschen den Zugang zu dem gleichen großartigen zu geben Preise in der Regel reserviert für Banken und FX Broker, die sich mit Geldwechsel Tag in Tag und Tag, wie sie profitieren hübsch von den versteckten Gebühren und Margen. Zuerst können wir kurz erklären, was die Interbank-Rate ist und wie Banken es geschafft haben, ihre hinterhältigen Gebühren so lange zu verstecken. Was ist die Interbank-Rate Die Interbank-Rate ist im Wesentlichen die Rate, mit der Banken Währungen miteinander tauschen. Wikipedia bezieht sich darauf als der oberste Devisenmarkt, wo die Banken verschiedene Währungen austauschen. Die Banken können sich entweder direkt oder direkt über elektronische Vermittlungsplattformen handeln. Es sei denn, du bist eine Wall Street große Schuss, oder in der Tat eine große Bank, diese Preise sind nicht verfügbar für Sie die Rate youll erhalten, wenn Sie eine Cross-Currency-Transfer wird nie so gut wie was auf Angebot an die Banken selbst. Klingt das gut mit dir Mit CurrencyFair, kannst du zusammenpassen, und einzigartig, sogar schlagen, die Interbank Rate. Weve analysiert die Trades, die unsere Kunden in den letzten 16 Monaten gemacht haben, und kompiliert die Statistiken unten, die illustrieren, wie viele unserer Kunden es schaffen, die Interbank-Rate zu schlagen, sich selbst ein riesiges Stück Bargeld zu sparen und auch den Banken ihr Pfund zu verweigern Fleisch von deinem Transfer Wenn du nicht in Eile bist, erlaubt uns unsere Geldbörse, deinen eigenen Satz zu setzen und auf jemanden zu warten, der akzeptiert wird. Dieses einzigartige Peer-to-Peer-System bedeutet zwischen 9 8211 12 von CurrencyFair-Kunden einen Tarif besser als die Banken selbst sind Handel an diesem gegebenen Tag Zwischen 9 8211 12 von CurrencyFair Kunden erhalten eine Rate besser als die Banken geben sich. Wie Sie oben sehen können, verdoppelt sich der Austausch die Chancen, die Interbank zu schlagen. Für einen Leitfaden, wie Sie sich die beste Chance geben, schauen Sie sich unsere Exchange Explained Artikel. Zum Zeitpunkt des Schreibens (1.45 Uhr 2. September 2015) ist der Interbank-Satz für das Pfund Sterling zu Euro 1.36014. Allerdings würde deine Bank wahrscheinlich nur einen Preis in der Region von 1,33 geben, da sie ihre 3 versteckte Gebühr nehmen. Doch mit einem CurrencyFair Auto-Transactio, könnte man viel näher an der Interbank Rate. In der Tat, mit CurrencyFair you8217d erhalten Sie einen 1.3544 Wechselkurs (sehen Sie sich die aktuellen Live-Raten hier). Und wenn das isn8217t gut genug, mit einem Börsenhandel könnte man einen noch besseren Preis bekommen, vielleicht schlagen die 1.36014 Interbank Rate Twitter 8211 Beattheinterbank We8217ll Posting regelmäßige Updates auf welche Märkte haben Geld zur Verfügung auf sie besser als Interbank. Das bedeutet, dass alles, was du tun musst, ist 8220Create ein Auto-Transaction8221 und du wirst die Interbank geschlagen haben Befolgen Sie die Hashtag Beattheinterbank, so dass Sie nicht verpassen Nun, das ist etwas sogar eine Wall Street große Schuss nicht bekommen können. Ziemlich beeindruckende Sachen, wenn wir so selbst sagen Warum nicht heute anmelden und sehen, was you8217re fehlende CurrencyFair Ltd wird von der Zentralbank von Irland reguliert. CurrencyFair Ltd ist ein Corporate Authorized Representative (Nr.419450) von CurrencyFair Australia Pty Ltd, geregelt in Australien von ASIC (AFS-Lizenz Nr. 402709). Daten auf CurrencyFair Website (s) (einschließlich Preisdaten) sind durch Datenbankrechte geschützt. Alle Rechte vorbehalten Eingetragenes Büro: Colm House, 91 Pembroke Road, Ballsbridge, Dublin 4, Irland. CurrencyFair Ltd CRO: 469391 (Incorporated in Irland) Die Informationen auf unserer Website sind allgemeiner Natur. CurrencyFair hat Ihre Ziele, die finanzielle Situation oder die Bedürfnisse nicht berücksichtigt. Bevor Sie auf diese allgemeine Beratung einwirken, sollten Sie daher die Angemessenheit der Beratung in Bezug auf Ihre Situation berücksichtigen. 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